什么样的客户需要理财服务？期货交易是一种高风险交易，而投资理财一般是对风险厌恶型客户。事实上，长久以来，期货公司都想提供客户理财服务，原因很简单，客户的死亡速度有时甚至比开发速度快。无论从代客理财还是客户咨询的角度出发，期货理财增值服务已成为各期货公司探索尝试的新领域，期货公司理财中心将在这种特殊环境下应运而生。

　　一、期货公司理财中心构建的基础理念

　　期货行业是一个高风险行业，但这并不意味着期货公司的理财客户同样愿意承担高风险。传统的客户理财源于解决客户的生存问题，将客户交给理财部门，目的仅仅停留在客户交易维护上，属于一种被动客户理财的局面。这对于期货行业客户理财服务做大做强是不利的。

　　笔者认为，期货理财服务的核心思想是为客户提供低风险的稳定收益的获利模式和获利途径。期货行业是一个高风险行业，也正是如此，期货公司和客户往往都过分关注资金的高回报率，但高收益意味着高风险，过分关注高回报率的背后，客户往往存在着先大幅获利后血本无归的现象，并最终致使其一蹶不振。理财增值服务的初衷是要培育客户少赔钱获取稳定收益的心态。只有降低客户面临的风险，才能提高客户的存活率。

　　培育期货行业的客户理财服务空间，首先是要转变观念。提供理财服务的初衷不是为客户资金的高回报率，而是尽量做到客户资产的保值增值。在投资品种上，对于客户资产的保值增值而言，单纯采用期货投机是无法实现的，期现、跨市、跨品种套利可以降低风险，但无法满足客户多样化需求。因此，以期货品种为基础，结合其他金融产品不断衍生出满足客户需求的理财衍生产品和衍生盈利模式成为期货理财服务空间拓展的核心问题。拓展后的期货行业理财增值服务，其创造的价值不应该仅用手续费收入来衡量，还应包括咨询服务费用、解决方案设计费用、代理销售其他金融产品的代理费用，以及今后创新金融理财产品发售的管理费用等等。

　　因此，期货公司理财中心的核心理念是在降低客户面临风险的同时，通过金融产品衍生、交易模式衍生为客户资金构建相对稳定的持续盈利模式，实现客户资产的保值增值。

　　二、期货公司理财中心发展脉络与职能

　　与银行相比，期货公司客户理财服务的实力十分弱小，但这并不意味着期货理财增值服务就没有发展空间。目前，银行理财产品主要集中于央票、股票，外汇、基金等为数不多的几个品种上，随着黄金期货的上市和股指期货的行将推出，中国金融衍生品的发展将迈入新的时代。期货行业直接承接中国金融衍生品的推出，在单纯地提供交易通道的同时，也是发展和强化客户理财增值服务的一个契机。

　　期货行业客户理财的底子薄，正因为如此，理财增值服务将选择一种渐进式的发展道路。笔者认为，期货公司理财中心的发展主要分为以下几个阶段：